Para instituciones financieras

1.

Resumen ejecutivo

Un resumen conciso del proceso y los hallazgos clave.

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2.

Producto de conocimiento

Evidencia y estudios de caso de más de 20 iniciativas de banca pyme, que muestran qué impulsa el éxito.

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3.

Guía de la caja de herramientas

Un manual práctico que describe cómo funciona cada herramienta y cuándo usarla.

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4.

Caja de herramientas

Un conjunto de 8 herramientas y recursos para bancos y financiadores que pueden usarse de forma secuencial o independiente para apoyar la investigación y el diagnóstico, el pilotaje y refinamiento, y el despliegue de la banca pyme.

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1. Herramienta de evaluación de mercado

Preguntas clave que responde

¿Cómo es el mercado?

Descripción

Modelo en Excel para ayudar a los actores a identificar mercados de alto potencial para la expansión de la banca pyme, con base en los principales facilitadores y limitaciones

2. Herramienta de dimensionamiento de mercado

Preguntas clave que responde

¿Cuál es la oportunidad general?

Descripción

Modelo en Excel para estimar el tamaño del mercado mipyme por tipo de empresa (p. ej., micro, pequeña, mediana) y género. Proyecta el número de empresas, las necesidades financieras y el potencial de ingresos.

3. Herramienta de selección y priorización de socios

Preguntas clave que responde

¿Qué bancos tienen incentivos internos para establecerse en estos mercados?

Descripción

Herramienta en Excel de selección y priorización de socios para ayudar a los financiadores de AT a evaluar y priorizar bancos socios estratégicamente alineados para implementar programas de banca pyme.

4. Herramienta de diagnóstico bancario

Preguntas clave que responde

¿Qué deben hacer estos bancos para crear una propuesta de valor pyme sólida?

Descripción

Plantilla en Excel para ayudar a financiadores y bancos a evaluar las capacidades existentes y las brechas que deben abordarse para ofrecer una propuesta de valor alineada con las pymes.

5. Herramienta de segmentación

Preguntas clave que responde

¿Cuáles son los segmentos clave? ¿En qué difieren sus necesidades?

Descripción

Dos herramientas en Excel para segmentar a las pymes en grupos de crecimiento alto, moderado y bajo según sus características de negocio, desafíos y necesidades de apoyo.

6. Manual introductorio de gestión de riesgos de crédito

Preguntas clave que responde

¿Qué deben hacer estos bancos para crear una propuesta de valor pyme sólida?

Descripción

Manual introductorio en PDF que destaca los principales riesgos internos de crédito que enfrentan los bancos en la banca pyme, junto con estrategias de mitigación y el posible rol de la AT, respaldado con ejemplos reales

7. Plantilla de estudio de caso

Preguntas clave que responde

¿Cómo sabrán estos bancos si están teniendo éxito? ¿Y cómo puedo comunicar los resultados?

Descripción

Plantilla editable de PowerPoint para ayudar a los financiadores de AT a presentar sus iniciativas de banca pyme, destacando los resultados y los aprendizajes del programa

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Los bancos han enfrentado durante mucho tiempo la paradoja pyme: una oportunidad enorme, pero un segmento incomprendido. Esta caja de herramientas ayuda a diagnosticar dónde se encuentra usted y qué hacer a continuación, yendo más allá del crédito hacia un apoyo integral al cliente.

Alto ejecutivo de banca pyme, América Latina

Detalles de las herramientas

Herramientas Descripción Preguntas clave que responde
1. Herramienta de evaluación de mercado Modelo en Excel para ayudar a los actores a identificar mercados de alto potencial para la expansión de la banca pyme, con base en los principales facilitadores y limitaciones ¿Cómo es el mercado?
2. Herramienta de dimensionamiento de mercado Modelo en Excel para estimar el tamaño del mercado mipyme por tipo de empresa (p. ej., micro, pequeña, mediana) y género. Proyecta el número de empresas, las necesidades financieras y el potencial de ingresos. ¿Cuál es la oportunidad general?
3. Caso de negocio Modelo de Excel que proyecta la rentabilidad del financiamiento pyme con supuestos personalizados. Incluye insumos de costos e ingresos, análisis de escenarios y ejemplos de resultados. ¿Qué segmento pyme resulta atractivo desde una perspectiva de escala y retorno (ROI)?
4. Herramienta de diagnóstico bancario Plantilla en Excel para ayudar a financiadores y bancos a evaluar las capacidades existentes y las brechas que deben abordarse para ofrecer una propuesta de valor alineada con las pymes. ¿Qué deben hacer estos bancos para crear una propuesta de valor pyme sólida?
5. Herramienta de segmentación Panorama conceptual en PDF que ofrece un proceso estructurado para identificar perfiles pyme diferenciados según las características del negocio, los comportamientos y las necesidades financieras, con referencia a dos herramientas externas de segmentación en Excel. ¿Cuáles son los segmentos clave? ¿En qué difieren sus necesidades?
6. Herramientas de evaluación de necesidades empresariales Plantilla en Excel que ayuda a los PSF a realizar investigación de mercado cualitativa con pymes para identificar eficazmente el comportamiento financiero, las necesidades y las oportunidades de servicios no financieros y de mercado. ¿Cuáles son las necesidades financieras y no financieras insatisfechas de las pymes? ¿De qué maneras pueden los PSF atenderlas mejor?
7. Manual introductorio de gestión de riesgos de crédito Manual introductorio en PDF que destaca los principales riesgos internos de crédito que enfrentan los bancos en la banca pyme, junto con estrategias de mitigación y el posible rol de la AT, respaldado con ejemplos reales ¿Qué hace que el riesgo de crédito pyme sea difícil de evaluar? ¿Cómo pueden los PSF fortalecer sus procesos de gestión del riesgo de crédito?
8. Tablero de desempeño bancario Tablero de Tableau para monitorear el desempeño de la banca pyme por segmento, región y rol. Incluye KPI de alcance, calidad de la cartera, rentabilidad e inclusión de género ¿Está la organización alcanzando su máximo potencial? ¿Qué adaptaciones se necesitan para ampliar la participación de mercado?